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沈阳警方“猎鼠3”闪击56家POS机违法套现窝点(3)

  嫌犯通过摄像头发现警察,12楼扔下证据

  在高额利润下,提供POS机套现业务的人逐渐摸索出极强的反侦查能力。

  5月11日,大东公安分局小东派出所根据情报对藏匿在东中街一写字间的POS机套现窝点进行合围。

  极富经验的侦查员已经控制住了大厅内所有能见到的摄像头,抓捕行动却不得不因为一个突然事件而加快。

  参与抓捕的侦查员王守成回忆:“我们已经到了该写字楼的12层,确定1202房为目标,这时在楼下蹲守的队友冲着电话喊‘嫌犯正毁灭证据,立即行动’,我们破门后发现,两名嫌疑人正把大量信用卡和POS机抛向窗外……”

  破门抓捕后,侦查员才发现原来屋内的两名嫌疑人通过门口隐蔽安装的摄像头发现了侦查员的行动。

  大东公安分局经侦大队长张斌总结说:“这起案件中20个POS机轮番套现,涉案金额1.57亿,每名嫌犯月收入至少十几万。一些人从事POS机违法套现被抓判刑,出来后重操旧业,变得更加狡猾,反侦查能力极强,但由于贪婪,他们又存在侥幸心理。”

  嫌犯袁某的一段话从一个侧面体现了这种贪婪和侥幸:“每月一两千元的工作不是不能找,但这个行当来钱快。如果找不到好工作,干这个不错……”

  暗藏在繁华街区的违法套现窝点

  POS机违法套现存在高利润的同时也伴随着高风险。

  据嫌疑人交代,他们面临的首要威胁就是来自公安机关的打击,贪婪和狡猾成了难以兼容的一对矛盾。

  苏家屯抓获的嫌犯就是狡猾和贪婪的结合典型。

  据苏家屯经侦大队长柳盛河介绍,嫌犯富某曾经是经营二手车买卖的老板,但二手车业务逐渐萎缩,于是开始主营POS机违法套现。

  他把POS机和连带的电话从苏家屯迁移到和平区,租用了一个民宅。尽管当日他已经嗅出一些不寻常的味道,但贪婪让他心存侥幸地出来交易,结果被抓现行。

  此外,POS机违法套现窝点间竞争也很激烈。

  他们要靠收取套现人手续费为生,最好的时候按套现金额的5%收费,随着竞争加剧,最低时0.3%的手续费也收过。

  记者通过银联了解到,POS机刷卡属于电子货币交易形式,这种交易形式在繁华商业区特别是在电子市场被广泛接受,适用于大宗消费,也符合年轻人的消费习惯。在经侦办案人员心中,POS机违法套现与地区的金融活动有着千丝万缕的联系。

  “猎鼠3”行动中,东陵(浑南)公安分局共出动17个抓捕小组,每组4人,是此次行动中出动警力最多的分局之一,也是抓捕人数最多的分局。

  东陵(浑南)公安分局经侦大队长王志远告诉记者:“从省厅的情报看,这些公司都在我们辖区内注册。抓捕时我们发现,这些目标中有相当一部分藏匿在三好街。有一些公司POS机刷卡记录中合法非法账单混杂。但有一些就是纯粹的违法套现。有些POS机违法套现3个月的交易记录就有600万。”

  “猎鼠3”行动为何要在一天内行动?

  “猎鼠3”行动时间为5月11日10时至12日10时。事实上,在11日22时,随着苏家屯捷报传来,“猎鼠3”抓捕行动已经收尾。接下来的12个小时,警方基本在抓捕在逃同案犯。

  那么为什么警方非得要在同一天抓捕,难道是为了一个喜人的数据吗?

  对此,沈阳市经侦支队二大队罗洪阁告诉记者,2009年最高人民法院和最高人民检察院通过的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确规定,违反国家规定使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

  罗洪阁说,从这一年起,沈阳便开展“猎鼠1”打击POS机违法套现,到今年“猎鼠3”已经进行到第三年了,POS机违法套现更加隐蔽,违法者更加狡猾,只要一个人落网,圈内其他人便闻声而逃,所以统一行动是经侦打击POS机违法套现实践中总结出来的经验。

  POS机违法套现反侦查手段正在加强

  罗洪阁介绍,一个注册商户在申领POS机时,POS机需要和一个固定电话绑定。一些专营POS机违法套现的人已不在商户注册地址那经营了,而是另寻他处,躲避在写字间甚至是出租房内,以此逃避打击。

  更为隐蔽的办法是,异地申领POS机,然后通过仪器让POS机在沈阳套现时显示出外地的电话号码,以此逃避监管。不过随着银联和警方的密切合作,这种方式也难逃法网。

  记者发现,随着类似家用刷卡电话、家用刷卡机的各类终端的出现,用户不用去便利店进行缴费、还款等业务,甚至还可以网购付款,这如同是用户将POS机搬入了家中。但这也增加了非法套现的风险。

  记者在“猎鼠3”的缴获中就看到一种名为“拉卡拉”的家用刷卡机。

  通过网上查看,该系列产品还包括电脑刷卡器、拉卡拉刷卡电话等家用终端。随着POS机监管逐渐加强,家用刷卡机的监管已逐渐引起相关部门的注意。

  需要警惕的还有,以往我们觉得信用卡犯罪有高科技壁垒,但一位复制信用卡套现的嫌犯张树清的话让记者惊讶:“太简单了,只要不是电脑盲,10分钟就学会了!”

  ■信用卡套现

  POS机套现主要指信用卡,在银行ATM上用信用卡取现除了要收手续费外还要按天计算高昂的取现利息,而且套现的额度有限。

  刷卡消费有30到50日的免息还款期,利用POS机违法套现持卡人就可以不向银行支付利息,相当于持卡人和POS机所有人联合起来欺骗银行。这种违法方式即便要给违法套现窝点一些手续费,也要比信用卡在ATM上取现和贷款划算。

  本版稿件由主任记者 虞禄洋 采写

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